清遠市知識產權質押融資風險補償資金于2019年12月設立。2020年7月14日，由市市場監(jiān)督管理局、市金融工作局、市財政局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會清遠監(jiān)管分局、中國人民銀行清遠市中心支行聯(lián)合印發(fā)《清遠市知識產權質押融資風險補償資金管理試行辦法》（清市監(jiān)聯(lián)〔2020〕28號），有效期3年屆滿后，于2023年7月25日再次以《清遠市知識產權質押融資風險補償資金管理辦法》（清市監(jiān)規(guī)〔2023〕3號，以下簡稱《辦法》）續(xù)行，有效期3年，至2026年8月14日屆滿?，F(xiàn)因機構改革、職責調整，根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》等相關規(guī)定，我局牽頭組織對《辦法》實施情況進行了評估?，F(xiàn)將評估的有關情況報告如下：
一、評估工作的基本情況
根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》精神，我局按照法律法規(guī)的有關規(guī)定，制定了《清遠市知識產權質押融資風險補償資金管理辦法評估工作方案》，成立評估工作小組，小組由1名組長（林玉榮）、5名業(yè)務科室工作人員（馮虹、招麗英、韋康競、黃均萬、潘偉杰）和1名法律顧問（陳健莉，廣東正鑫律師事務所）組成。于2025年6月5日向相關單位發(fā)出關于征求《辦法》評估意見的函，截至征求意見期滿，共收到4個單位答復，其中1個單位提出建議1條，其余3個單位均無對《辦法》進行修訂的意見。于2025年6月6日起在局門戶網站向社會公眾發(fā)布了征求《辦法》評估意見的公告，截至征求意見期滿未收到社會公眾提出意見。
評估工作小組在對各單位反饋意見認真研究的基礎上，依據(jù)相關法律、法規(guī)等規(guī)定，并結合我市的實際情況，對《辦法》進行評估，總結形成了《<清遠市知識產權質押融資風險補償資金管理辦法>實施后評估報告》。
二、評估內容
（一）合法性方面
中共中央、國務院印發(fā)《知識產權強國建設綱要（2021-2035年）》，明確提出要“積極穩(wěn)妥發(fā)展知識產權金融，健全知識產權質押信息平臺，鼓勵開展各類知識產權混合質押和保險，規(guī)范探索知識產權融資模式創(chuàng)新”?！稄V東省科技創(chuàng)新條例》第四十四條鼓勵“省和有條件的地級以上市人民政府建立完善知識產權質押融資風險補償機制，支持金融機構開展知識產權質押融資業(yè)務”。我市設立規(guī)模為1000萬元的知識產權質押融資風險補償資金，建立和完善風險補償機制，因此而制訂相應的資金管理辦法，目的是為規(guī)范資金運作和加強資金管理，發(fā)揮財政資金杠桿效應、提高資金使用效益，是貫徹落實上級政策的工作舉措，與現(xiàn)行法律、行政法規(guī)以及上級、本市的其他地方性法規(guī)和規(guī)章沒有相抵觸的情況。
（二）合理性方面
《辦法》明確制定依據(jù)、資金來源、實施對象、管理模式和職責分工，符合各部門管理職責及權限。風險補償金具體措施包括使用、貸款額度、備案要求、運作程序、項目管理、風險控制、監(jiān)督管理等內容，秉承公平、公開、對等原則，符合金融領域風險管理一般要求，權利與義務相當。
2025年3月，國家金融監(jiān)督管理總局、國家知識產權局、國家版權局印發(fā)《知識產權金融生態(tài)綜合試點工作方案》（金發(fā)〔2025〕10號），“鼓勵商業(yè)銀行將動植物新品種權、地理標志、集體商標、證明商標、數(shù)據(jù)權益等納入可質押知識產權范疇”，建議結合實際貫徹落實。
知識產權的權利人包括企業(yè)、個體工商戶、農業(yè)合作社、行業(yè)協(xié)會等經營主體，《辦法》扶持對象為中小微企業(yè)，存在局限性，應擴大扶持范圍，更大力度推動知識產權質押融資助企發(fā)展。
（三）協(xié)調性方面
我市知識產權質押融資風險補償資金是由省財政專項資金400萬元，清遠市信用擔?；鹋涮?00萬元組成，且授權市金融服務中心負責資金的日常運營和管理工作?！掇k法》的業(yè)務流程與風控管理等措施與同位階的《清遠市中小微企業(yè)信用貸款風險補償資金管理辦法》等同類行政規(guī)范性文件銜接統(tǒng)一，不存在沖突。
（四）行文規(guī)范性方面
《辦法》行文規(guī)范，邏輯結構嚴密，表述準確，沒有影響到行政規(guī)范性文件的正確、有效實施。
（五）可操作性方面
《辦法》的實施有效增強了我市商業(yè)銀行等金融機構開展知識產權質押融資業(yè)務的能動性，實現(xiàn)了知識產權質押融資擴面增量，進一步為中小微企業(yè)融資貸款拓展了思路和實現(xiàn)途徑。
（六）實效性方面
《辦法》實施以來，市金融服務中心已與16家商業(yè)銀行簽訂開展知識產權質押融資合作協(xié)議，其中15家商業(yè)銀行實質發(fā)生了知識產權質押融資項目。累計284家中小微企業(yè)自愿申請、經審核進入風險補償項目企業(yè)庫。累計在國家知識產權局登記知識產權質押融資項目308筆，登記金額142.48億元。2020年至2024年，我市因質押登記金額較高而被認定為高價值的發(fā)明專利累計441件次。截至2025年6月15日，市金融服務中心完成知識產權質押貸款備案226筆金額9.00億元。風險補償資金運行穩(wěn)健，迄今備案項目未發(fā)生不良情形。
三、評估結論和建議
市知識產權質押融資風險補償資金設立和《辦法》實施以來，有效提升了我市商業(yè)銀行和企業(yè)利用知識產權質押融資的積極性，在推動黨委政府中心工作、落實省委“1310”具體部署、助力“百千萬工程”高質量發(fā)展、推進特色型知識產權強市建設等方面發(fā)揮了積極作用，有必要繼續(xù)實施。
黨中央、國務院高度重視知識產權金融，鼓勵開展知識產權質押融資?！秶鴦赵恨k公廳關于印發(fā)<專利轉化運用專項行動方案（2023—2025年）>的通知》（國辦發(fā)〔2023〕37號）指出“加大知識產權融資信貸政策支持力度，穩(wěn)步推廣區(qū)域性股權市場運營管理風險補償基金等機制安排，優(yōu)化知識產權質物處置模式”。著力打通專利權、商標權等知識產權轉化運用，是當前知識產權工作面臨的新形勢、新要求、新任務，《辦法》有必要進行相應的修改完善。
《辦法》建立風險補償資金管理聯(lián)席會議制度，研究討論風險補償金有關政策措施等重大事項，研究解決實施過程中的有關問題。組成部門按照各自部門職責各負其責，相關責任邊界清晰，建議進行優(yōu)化調整，不再設立聯(lián)席會議，定期向市財政局、清遠金融監(jiān)管分局、中國人民銀行清遠市分行等相關單位通報風險補償資金運行情況。
綜上，總體評估結論為：有必要對《辦法》進行修改、完善；在進行修改完善后有必要繼續(xù)實施。
根據(jù)上述評估結論，形成本評估報告。根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》，本評估報告生效后作為修訂《辦法》的重要依據(jù)?！掇k法》修訂后，由市市場監(jiān)督管理局發(fā)布實施，修改程序按照規(guī)范性文件制定程序執(zhí)行。
四、其他需要說明的問題
無。
清遠市市場監(jiān)督管理局（知識產權局）
2025年7月14日
