清遠(yuǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金于2019年12月設(shè)立。2020年7月14日，由市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、市金融工作局、市財(cái)政局、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)清遠(yuǎn)監(jiān)管分局、中國(guó)人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行聯(lián)合印發(fā)《清遠(yuǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理試行辦法》（清市監(jiān)聯(lián)〔2020〕28號(hào)），有效期3年屆滿后，于2023年7月25日再次以《清遠(yuǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》（清市監(jiān)規(guī)〔2023〕3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）續(xù)行，有效期3年，至2026年8月14日屆滿?，F(xiàn)因機(jī)構(gòu)改革、職責(zé)調(diào)整，根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠(yuǎn)市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，我局牽頭組織對(duì)《辦法》實(shí)施情況進(jìn)行了評(píng)估?，F(xiàn)將評(píng)估的有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、評(píng)估工作的基本情況
根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠(yuǎn)市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》精神，我局按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，制定了《清遠(yuǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法評(píng)估工作方案》，成立評(píng)估工作小組，小組由1名組長(zhǎng)（林玉榮）、5名業(yè)務(wù)科室工作人員（馮虹、招麗英、韋康競(jìng)、黃均萬(wàn)、潘偉杰）和1名法律顧問(wèn)（陳健莉，廣東正鑫律師事務(wù)所）組成。于2025年6月5日向相關(guān)單位發(fā)出關(guān)于征求《辦法》評(píng)估意見(jiàn)的函，截至征求意見(jiàn)期滿，共收到4個(gè)單位答復(fù)，其中1個(gè)單位提出建議1條，其余3個(gè)單位均無(wú)對(duì)《辦法》進(jìn)行修訂的意見(jiàn)。于2025年6月6日起在局門戶網(wǎng)站向社會(huì)公眾發(fā)布了征求《辦法》評(píng)估意見(jiàn)的公告，截至征求意見(jiàn)期滿未收到社會(huì)公眾提出意見(jiàn)。
評(píng)估工作小組在對(duì)各單位反饋意見(jiàn)認(rèn)真研究的基礎(chǔ)上，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)等規(guī)定，并結(jié)合我市的實(shí)際情況，對(duì)《辦法》進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)形成了《<清遠(yuǎn)市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法>實(shí)施后評(píng)估報(bào)告》。
二、評(píng)估內(nèi)容
（一）合法性方面
中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè)綱要（2021-2035年）》，明確提出要“積極穩(wěn)妥發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融，健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信息平臺(tái)，鼓勵(lì)開(kāi)展各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)混合質(zhì)押和保險(xiǎn)，規(guī)范探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資模式創(chuàng)新”。《廣東省科技創(chuàng)新條例》第四十四條鼓勵(lì)“省和有條件的地級(jí)以上市人民政府建立完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)”。我市設(shè)立規(guī)模為1000萬(wàn)元的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，因此而制訂相應(yīng)的資金管理辦法，目的是為規(guī)范資金運(yùn)作和加強(qiáng)資金管理，發(fā)揮財(cái)政資金杠桿效應(yīng)、提高資金使用效益，是貫徹落實(shí)上級(jí)政策的工作舉措，與現(xiàn)行法律、行政法規(guī)以及上級(jí)、本市的其他地方性法規(guī)和規(guī)章沒(méi)有相抵觸的情況。
（二）合理性方面
《辦法》明確制定依據(jù)、資金來(lái)源、實(shí)施對(duì)象、管理模式和職責(zé)分工，符合各部門管理職責(zé)及權(quán)限。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金具體措施包括使用、貸款額度、備案要求、運(yùn)作程序、項(xiàng)目管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)督管理等內(nèi)容，秉承公平、公開(kāi)、對(duì)等原則，符合金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理一般要求，權(quán)利與義務(wù)相當(dāng)。
2025年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、國(guó)家版權(quán)局印發(fā)《知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)綜合試點(diǎn)工作方案》（金發(fā)〔2025〕10號(hào)），“鼓勵(lì)商業(yè)銀行將動(dòng)植物新品種權(quán)、地理標(biāo)志、集體商標(biāo)、證明商標(biāo)、數(shù)據(jù)權(quán)益等納入可質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)范疇”，建議結(jié)合實(shí)際貫徹落實(shí)。
知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利人包括企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)合作社、行業(yè)協(xié)會(huì)等經(jīng)營(yíng)主體，《辦法》扶持對(duì)象為中小微企業(yè)，存在局限性，應(yīng)擴(kuò)大扶持范圍，更大力度推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資助企發(fā)展。
（三）協(xié)調(diào)性方面
我市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金是由省財(cái)政專項(xiàng)資金400萬(wàn)元，清遠(yuǎn)市信用擔(dān)?；鹋涮?00萬(wàn)元組成，且授權(quán)市金融服務(wù)中心負(fù)責(zé)資金的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作?！掇k法》的業(yè)務(wù)流程與風(fēng)控管理等措施與同位階的《清遠(yuǎn)市中小微企業(yè)信用貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》等同類行政規(guī)范性文件銜接統(tǒng)一，不存在沖突。
（四）行文規(guī)范性方面
《辦法》行文規(guī)范，邏輯結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，表述準(zhǔn)確，沒(méi)有影響到行政規(guī)范性文件的正確、有效實(shí)施。
（五）可操作性方面
《辦法》的實(shí)施有效增強(qiáng)了我市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的能動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擴(kuò)面增量，進(jìn)一步為中小微企業(yè)融資貸款拓展了思路和實(shí)現(xiàn)途徑。
（六）實(shí)效性方面
《辦法》實(shí)施以來(lái)，市金融服務(wù)中心已與16家商業(yè)銀行簽訂開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合作協(xié)議，其中15家商業(yè)銀行實(shí)質(zhì)發(fā)生了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目。累計(jì)284家中小微企業(yè)自愿申請(qǐng)、經(jīng)審核進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目企業(yè)庫(kù)。累計(jì)在國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局登記知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目308筆，登記金額142.48億元。2020年至2024年，我市因質(zhì)押登記金額較高而被認(rèn)定為高價(jià)值的發(fā)明專利累計(jì)441件次。截至2025年6月15日，市金融服務(wù)中心完成知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款備案226筆金額9.00億元。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金運(yùn)行穩(wěn)健，迄今備案項(xiàng)目未發(fā)生不良情形。
三、評(píng)估結(jié)論和建議
市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金設(shè)立和《辦法》實(shí)施以來(lái)，有效提升了我市商業(yè)銀行和企業(yè)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的積極性，在推動(dòng)黨委政府中心工作、落實(shí)省委“1310”具體部署、助力“百千萬(wàn)工程”高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)特色型知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)市建設(shè)等方面發(fā)揮了積極作用，有必要繼續(xù)實(shí)施。
黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融，鼓勵(lì)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資?！秶?guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)<專利轉(zhuǎn)化運(yùn)用專項(xiàng)行動(dòng)方案（2023—2025年）>的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2023〕37號(hào)）指出“加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資信貸政策支持力度，穩(wěn)步推廣區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金等機(jī)制安排，優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置模式”。著力打通專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化運(yùn)用，是當(dāng)前知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作面臨的新形勢(shì)、新要求、新任務(wù)，《辦法》有必要進(jìn)行相應(yīng)的修改完善。
《辦法》建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理聯(lián)席會(huì)議制度，研究討論風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金有關(guān)政策措施等重大事項(xiàng)，研究解決實(shí)施過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題。組成部門按照各自部門職責(zé)各負(fù)其責(zé)，相關(guān)責(zé)任邊界清晰，建議進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，不再設(shè)立聯(lián)席會(huì)議，定期向市財(cái)政局、清遠(yuǎn)金融監(jiān)管分局、中國(guó)人民銀行清遠(yuǎn)市分行等相關(guān)單位通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金運(yùn)行情況。
綜上，總體評(píng)估結(jié)論為：有必要對(duì)《辦法》進(jìn)行修改、完善；在進(jìn)行修改完善后有必要繼續(xù)實(shí)施。
根據(jù)上述評(píng)估結(jié)論，形成本評(píng)估報(bào)告。根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》《清遠(yuǎn)市行政規(guī)范性文件制定及管理辦法》，本評(píng)估報(bào)告生效后作為修訂《辦法》的重要依據(jù)?！掇k法》修訂后，由市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布實(shí)施，修改程序按照規(guī)范性文件制定程序執(zhí)行。
四、其他需要說(shuō)明的問(wèn)題
無(wú)。
清遠(yuǎn)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）
2025年7月14日
